摘要:這些產品涵蓋貴陽市、畢節市、獨山縣、銅仁市、遵義市等地公司,無法兌付的產品涉及多個國有企業、國資背景企業。投資人中,有的沒錢供孩子上學,心急如焚;有的因此影響家庭和諧,產生抑郁傾向;也有人因缺錢影響孩子結婚或老人看病……
宋冠華是貴州省盤州市一位下崗人員。兩年前,他在“金黔智選”手機APP購買了30萬元的金融資產交易產品。截至3月19日,產品逾期一年仍無法兌付。
除了宋冠華,還有來自貴州省內貴陽、黔西南州、凱里等地的投資人稱,他們購買的理財產品亦逾期無法兌付。這些產品涵蓋貴陽市、畢節市、獨山縣、銅仁市、遵義市等地公司,無法兌付的產品涉及多個國有企業、國資背景企業。
購買金融產品遭遇違約,涉及多家國企
向頂端新聞記者反映的投資人有10位,現有直接材料中,涉及違約資金數百萬元。另據一份內部文件,截至去年11月,中黔金交售出的某公司系列產品逾期,涉及150人的資金5576萬元。
盤州人趙建國通過“金黔智選”APP購買了100萬元的“中天城投集團(貴陽)延安東路開發建設有限公司金融資產交易產品”,預期年化收益率8.4%。截至目前,已逾期4個多月未兌付。
黔西南州的徐愛蓮購買了30萬元的“黔南州投資有限公司金融資產交易產品”,預期年化收益率8.2 %。截至目前,已逾期8個月未兌付。
盤州的譚曉蕓購買了30萬元的“獨山縣國有資本營運有限公司金融資產交易產品”,預期年化收益率8.0%。截至目前,已逾期9個月未兌付。
包括其他未提及的投資人在內,這些投資人購買的產品,或本金利息到期未兌付,或產品未到期但已開始拖欠利息??蛻艚浝砘貜退麄冋f,原始債務人沒有錢了,需要等待。
根據頂端新聞記者掌握的資料,逾期未兌付的原始債務人中,涉及多家國有企業和國資背景企業。
值得注意的是,這些投資人均是通過貴州中黔金融資產交易中心有限公司(簡稱中黔金交,現更名為中黔金科)購買。他們多是在中黔金交的客戶經理的推介下,在“金黔智選”手機APP購買。
多位投資人稱,前述理財產品到期無法兌付,給他們的事業和生活帶來嚴重影響。有人沒錢供孩子上學,心急如焚;有人因此影響家庭和諧,產生抑郁傾向;也有人因缺錢影響孩子結婚或老人看病。
3月19日,中黔金科董事長高泳波接受頂端新聞記者采訪時說,“我們只是提供了登記備案的平臺,資產轉讓人在平臺進行資產轉讓,投資人自己選擇投資,平臺沒有發行任何產品。”隨后掛斷電話。
“中黔金交”曾被財政部通報違規已被取消資質
公開信息顯示,中黔金交于2013年成立,是經貴州省人民政府金融工作辦公室批準設立的專業從事金融資產交易及其他相關金融服務的金融資產交易平臺。公開信息顯示,截至2018年,中黔金交累計為貴州貧困地區解決融資近35億元。
中黔金交曾打出“打造貴州省金融名片,建設國內一流金融資產交易場所”的口號。多位投資人提供的合同顯示,中黔金交是交易的登記備案機構,主要為交易進行登記、備案、交易結算。
前述投資人購買的理財產品,多是通過“轉讓”的形式獲得。完成一筆交易,涉及到轉讓人、原始債務人、受托人、保證人、綜合服務商、登記備案機構等多個主體。
其中的底層邏輯是債權的轉移分散。以一款“中黔金交”作為登記備案機構的產品為例:畢節市開源XX公司是原始債權人,畢節市興農XX公司是原始債務人,前者擁有后者的“應收賬款”債權。于是,前者作為轉讓人,將其對原始債務人的相關金融資產直接轉讓給投資者。
產品認購階段,投資者將認購資金支付至中黔金交產品結算賬戶,委托中黔金交劃轉至轉讓人指定銀行賬戶。投資者獲取的利息、本金兌付等,均由原始債務人承擔。
上述產品的合同資料顯示,交易期內,投資者向中黔金交進行產品認購,認購金額為30萬元起,本期產品合格投資者累計不超過200人。
一份轉讓聲明中稱,“在貴州中黔金融資產交易中心有限公司對本期產品進行登記、備案,均不表明其對轉讓人所交易產品的投資價值、投資風險或者投資者的收益作出任何判斷或者保證。”
也就是說,作為備案機構的中黔金交,只是為該理財產品提供所謂合規依據的通道。
頂端新聞記者注意到,2022年7月,財政部通報八起融資平臺違法違規融資新增隱性債務問責案例。其中提到,重慶市黔江區城市建設投資(集團)有限公司通過財政擔保方式違法違規融資。該公司就是向原貴州中黔金融資產交易中心有限公司(現貴州中黔金科產業投資有限公司)融資0.55億元。
財政部提到,黔江區財政局報經黔江區人民政府有關負責人批準后,為該筆融資提供了協調資金支付融資產品本息的承諾函,造成新增隱性債務。
為清理整頓各類交易場所,防范金融風險,國務院此前批復組建了清理整頓各類交易場所部際聯席會議。
2021年12月7日,貴州省地方金融監督管理局發布公告,取消包括貴州中黔金融資產交易中心有限公司在內的6家金融資產類交易場所業務資質。
2021年12月28日,貴州省金融資產交易所有限責任公司(貴州省金交所)的授牌成立,成為貴州省唯一的金融資產類交易場所。
違約風波牽出貴州頭部上市公司“暴雷”事件涉150人5000多萬元
宋冠華認購的30萬元產品,是“中天城投集團貴陽房地產開發有限公司2020年第一期金融資產交易產品006N”。2023年3月份到期不能兌付后,他曾到貴州省金融辦、中黔金交、公安、信訪等部門反映問題,均未解決。
2023年8月18日,貴陽市觀山湖區信訪復查工作委員會書面回復稱,因中天金融集團股份有限公司(下稱中天金融集團)處于預重整期間,所屬旗下的子公司中天城投集團貴陽房地產開發有限公司也一并處于預重整期間,故無法履約支付相關本金及隨本利息。
與此同時,聯系到頂端新聞記者的投資人中,購買中天城投公司產品的還有劉翠華30萬元、趙建國100萬元、徐愛蓮54萬元。
中天城投公司是中天金融集團下屬公司。一位投資人提供給頂端新聞記者的材料顯示,2023年11月,中黔金科(原中黔金交)發給中天金融集團的函件中稱,中天金融集團體系內中天城投集團貴陽房地產開發有限公司、中天城投集團(貴陽)延安東路開發建設有限公司在原中黔金交備案的系列產品現已逾期5576萬元,涉及150位投資人。
中黔金科稱,雖想盡辦法,但安撫和疏導效果已極為有限,已很難繼續有效開展維穩工作。為嚴防涉眾維穩事件發生,請高度重視,在破產重整中考慮涉眾投資人的資金兌付。
對此,中黔金科董事長高泳波3月19日回復頂端新聞記者稱,中黔金交作為原交易平臺,一直積極履行平臺職責,并一直協同服務商積極和中天金融溝通,為投資者爭取合法權益。
中天金融集團成立于1978年,是貴州省第一家上市公司。該公司是貴州省內規模大、綜合實力強的民營企業之一,經營范圍主要為房地產和金融。
2022年7月,中天金融暴雷。2023年5月,貴陽中院決定對該公司啟動預重整程序。
多位前述貴州省內投資人告訴頂端新聞記者,他們已向中天金融申報債權,并參加了第一次債權人會議。目前,第二次債權人會議尚未召開。
記者掌握的資料顯示,2023年12月27日,貴陽中院裁定對中天金融集團股份有限公司等十三家公司進行實質合并重整。
3月19日,頂端新聞記者致電中天城投(中天金融)重整管理人,工作人員稱,涉及中黔金科的債權人償付問題,一直在開會討論,具體方案需要等第二次債權人會議的表決結果。
關于貴州省出現的多地金融產品兌付違約一事,頂端新聞記者3月19日致電貴州省金融局,一位工作人員稱會向領導匯報。截至發稿,記者未獲回復。
貴州省金融局一位人士稱,中黔金交備案的金融產品確實有部分逾期,目前正在與投資人談判展期償付。貴州省金融局一直在推動產品發行人、屬地政府積極協調解決,目前已有初步成果。關于進入重整程序的中天(金融)旗下產品,該局也已向法院反映投資人訴求。
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轉自頂端新聞 首席記者|張恒